Лицензирование деятельности в сфере оборота крипто-активов

Цифровая трансформация и стремительное развитие технологий блокчейн поставили государства перед необходимостью нормативного регулирования деятельности, связанной с крипто-активами. Республика Узбекистан стала одной из первых стран региона, создав правовую базу для лицензирования провайдеров услуг в сфере крипто-активов. Настоящая статья анализирует содержание Положения о порядке лицензирования деятельности провайдеров услуг в сфере оборота крипто-активов, утверждённого Национальным агентством перспективных проектов (НАПП).

В соответствии с Положением, крипто-активы определяются как имущественное право в виде цифровых записей в распределённом реестре, имеющее ценность и владельца.

Ключевыми субъектами являются:

• крипто-биржи (торговые платформы для купли-продажи и обмена крипто-активов);
• майнинг-пулы (платформы для консолидации вычислительных мощностей);
• крипто-депозитарии (выпуск, первичное размещение и хранение активов);
• крипто-магазины (услуги покупки и продажи крипто-активов).

Лицензия предоставляется исключительно юридическим лицам — резидентам Узбекистана и является бессрочной.

Лицензионные требования

Основные условия для получения лицензии включают:

• размещение серверов на территории Узбекистана;
• хранение данных по операциям и идентификационным сведениям не менее 5 лет;
• соблюдение законодательства в сфере AML/CFT и защиты персональных данных;
• запрет на скрытый майнинг и операции с анонимными крипто-активами;
• запрет на участие оффшорных компаний в уставном капитале.

Для крипто-бирж дополнительно требуется минимальный уставный капитал, эквивалентный 5000 базовым расчётным величинам (БРВ), из которых 3000 резервируются в банке.

Процедура лицензирования

Соискатель лицензии подает в НАПП пакет документов, включающий заявление, сведения об учредителях и руководителях, а также подтверждение уплаты уставного фонда. Решение принимается в течение 20 рабочих дней, из которых 15 дней отводятся на экспертизу. Лицензия выдается в электронной форме с QR-кодом и публикуется в реестре.

Приостановление и аннулирование лицензии

Лицензия может быть приостановлена при нарушении условий. Грубым нарушением признаются: скрытый майнинг, работа с анонимными активами, участие оффшорных компаний, уменьшение капитала ниже установленного уровня, а также размещение серверов за пределами страны.

Аннулирование возможно по решению НАПП либо суда в случаях систематических нарушений, использования подложных документов, ликвидации юрлица.

Контроль и надзор

НАПП ведет открытый реестр лицензий, где публикуются сведения о лицензиатах, их капитале, выданных лицензиях и принятых мерах (переоформление, приостановление, аннулирование). Решения НАПП могут быть обжалованы в судебном порядке.

Узбекистан сформировал одну из наиболее детализированных и строгих систем лицензирования крипто-деятельности в регионе. Система ориентирована на:

• обеспечение прозрачности рынка,
• снижение рисков отмывания средств,
• защиту интересов потребителей.

Дальнейшее развитие регулирования предполагает адаптацию норм к новым технологическим вызовам, а также гармонизацию с международными стандартами в сфере виртуальных активов.

Лицензирование провайдеров услуг в сфере оборота крипто-активов в Узбекистане

Вид провайдера услуг	Основные лицензионные требования	Контрольные меры и санкции
Крипто-биржа	• Минимальный уставный капитал — 5000 БРВ (3000 БРВ резервируются в банке) • Размещение серверов на территории Узбекистана • Хранение данных об операциях и клиентах в течение 5 лет • AML/CFT, запрет анонимных активов	• Приостановление или аннулирование лицензии при снижении капитала ниже нормы • Запрет скрытого майнинга и оффшорного участия • Судебное обжалование решений НАПП
Майнинг-пул	• Платформа для консолидации мощностей должна располагаться в Узбекистане • Соблюдение требований AML/CFT и хранения данных	• Запрет скрытого майнинга • Приостановление лицензии за несоблюдение требований
Крипто-депозитарий	• Услуги выпуска, первичного размещения и хранения активов • Обязательное хранение информации и переписки 5 лет • Защита персональных данных	• Аннулирование лицензии за нарушения требований • Судебные меры при выявлении подложных документов
Крипто-магазин	• Услуги покупки/продажи активов • Серверы на территории РУз • Запрет на участие оффшорных компаний в капитале	• Лишение лицензии при выявлении незаконных операций • Включение в открытый реестр НАПП